据欧洲刑警组织估计，欧盟每年约1%的国内生产总值涉及金融犯罪。欧盟反洗钱规则也是目前世界上最严格的规则之一，欧盟27个成员国均要在此框架下合力应对金融犯罪。如今，金融犯罪的概念越来越“平民化”：所有不明来源、流向不明、超额流动的资金，所有涉嫌逃税的营收转移，都会被称之为“脏钱”。一不留神，就会被视为“金融犯罪”。
实际上，从1991年至今，反洗钱指令已有过至少四个版本：1991年6月的第1号指令，主要针对与毒品走私的相关洗钱活动；2001年12月发布的第2号指令，将货币兑换和汇款行纳入反洗钱监管范围，同时还针对腐败和诈骗洗钱；2005年6月发布的第3号指令，将监控范围扩展到涉嫌恐怖分子的资金筹集、保险中介以及现金交易额超过15000欧元的经销商，同时规定须对可疑交易及相关客户进行上报。
2015年5月发布的第4号指令，废除了之前的第1、2、3号指令，并规定：现金交易限额从15000欧元降至10000 欧元；转账金额如果超过1000欧元，须进行客户调查。2018年7月，欧盟又在此基础上进行了修订和补充，将监管扩展到电子商务以及虚拟货币等数字资产，向间接逃税宣战。
过去数年，意大利政府如走马灯般换来换去，对现金的态度也多次反转，现金使用上限从€12500一路降至€2000，比其它任何欧盟成员国都要“狠”。与此同时，还给银行系统安装自动监控软件，任何超额资金流动将直接反馈到金融情报部门，并触发税务调查……目前，出入境携带现金名义上不得超过1万欧元，但海关已逐步加强排查，欠税者出入境无论带多少现金都恐招致麻烦。外国游客使用现金上限不变。
值得注意的是，欧盟指令仅适用于27个成员国，但不适用于其他国家。欧盟反洗钱法打来打去，没有堵住危险的“大鱼”，却把不少有钱人“打”到了英国，或许这也是英国脱欧的原因之一吧。至于意大利，现金使用上限只要不超过欧盟规定，似乎仍可在低位徘徊。按照计划，从明年1月1日起，意大利现金使用上限将进一步降到€1000……联盟党认为，这种做法“简直傻得头上冒烟”——正如防疫当初打压口罩那样，视现金为粪土确实不明智。
